こんにちは。ダオです。
投資には興味があるけど、銘柄を調べるのは面倒だ。値動きに動揺して積立が続かない！というあなた、ロボアドバイザーによる投資(ロボット投資)という方法もありますよ。
ロボット投資とは？
運用会社がテクノロジー(AI)の力を借りて、投資アドバイスやによる全自動の運用をするサービスです。大きく分けてアドバイスだけするタイプと、購入から買換えの運用までするタイプがあります。私は全自動で運用をしてくれる、THEOというサービスを利用しています。
THEOのサービスは？
資産運用方針(リスクをどの程度とるか)を「THEOにお任せ」と「自分で設定」から選ぶことができます。「THEOにお任せ」にするとポートフォリオ(複数の金融商品を購入してリスクのコントロールを図ること)構築、売買や組替えをすべて自動にしてくれます。THEOでは先進国株、新興国株、先進国債券、新興国債券、リート・不動産、コモディティといった金融商品に幅広く購入してくれます。また、積立てを推奨しており、長期的な投資により安定した収益をあげようという考え方です。投資において難しいのは急落中の相場で感情に流されずに対応することです。全自動タイプのロボット投資であれば感情に流されず、粛々と対応されることが期待されます。
手数料は？
3000万円までは預かり資産の年率1%が手数料となります。投資信託の信託報酬(年間発生する手数料)が0.2%程度と考えると大分高めです。ただし、投資信託では自分でポートフォリをを構築し、マーケットの動きを考慮しながら調整する手間を考えて、とにかく手間を掛けずに世界中に分散投資をしたい人には適していると思います。ちなみに私のポートフォリオを確認しますと20種類ものカテゴリーに分散しています。
ダオの運用状況は？
2017年11月より運用していますが、現時点での運用成績は19,00０円近くのマイナスです。毎月の積立てを1万しており、現在の運用額が36万円。この程度の金額で20種類に分散投資するのは効率が悪い気がしますが、これだけ分散してくれる手間はかなり削減できますね。
まとめ
いかがでしたでしょうか？手数料は高いですが自動的に世界中へ分散投資ができること、景気の動向に一喜一憂せずに粛々と運用してくれることは魅力だと思います。まず手始めに投資を開始したい方には特にオススメだと思います。
